Nunca empreste a sua conta bancária: a polícia alerta os jovens sobre o «money muling»

A Câmara Municipal de Differdange divulga a nova campanha de sensibilização da polícia do Grão-Ducado contra o «money muling», uma forma de branqueamento de capitais que tem como alvo cada vez mais jovens no Luxemburgo.

Uma campanha concebida por jovens, para jovens.

Receber dinheiro na conta, transferi-lo para outro local e receber uma pequena comissão pelo serviço: parece uma boa oportunidade proposta no Snapchat ou por mensagem, mas, na realidade, trata-se de um crime grave. É o fenómeno do «money muling», em nítido aumento entre os jovens no Luxemburgo.

Para combater esta situação, a polícia grand-ducal lançou, no início de 2026, um projeto de cooperação com o Maacher Lycée, cujos resultados acabaram de ser apresentados. O objetivo: levar os alunos a refletirem por si próprios sobre os riscos e a conceberem uma campanha de sensibilização dirigida aos seus pares, nomeadamente através de um pequeno vídeo.

O que é o «money muling»?

O «money muling» é uma técnica de branqueamento de capitais. Os criminosos (autores de phishing ou de outras fraudes) precisam de fazer circular o dinheiro proveniente dos seus crimes sem serem detetados. Para tal, recrutam «money mules»: pessoas que recebem dinheiro na sua própria conta bancária e, em seguida, o transferem para outra conta ou o levantam em dinheiro, mediante o pagamento de uma comissão.

As vítimas deste recrutamento são frequentemente jovens ou pessoas em situação financeira precária, contactadas nas redes sociais ou em plataformas de mensagens.

O que é importante reter

• É proibido disponibilizar a sua conta ou cartão bancário a terceiros.
• As pessoas acusadas de branqueamento de capitais arriscam-se ao congelamento das suas contas, ao apreensão dos fundos, a uma pena de prisão de um a cinco anos e a uma multa de 1 250 € a 1 250 000 €, bem como à confiscação obrigatória.
• Se o dinheiro não puder ser recuperado, a confiscação pode incidir sobre outros bens da pessoa condenada, até ao montante das somas que transitaram pela sua conta.

Em caso de dúvida ou de pedido suspeito: nunca aceite, fale com alguém de confiança e contacte a polícia.

Mais informações no site da polícia